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Optimisez finance, épargne et placement
avec votre gestionnaire de patrimoine

Optimisez vos finances avec Pierre Finance et Patrimoine, votre conseiller en gestion de patrimoine à Clermont-Ferrand. L’épargne, le placement financier, le placement boursier et le placement immobilier sont des outils à exploiter pour diversifier vos ressources et pour développer votre patrimoine.

L’épargne

Si vous mettez une partie de vos revenus de côté, vous vous constituerez une épargne suffisante pour financer vos projets.

Le placement

En choisissant les bons supports, mais aussi les produits et les actifs les plus adaptés, vous réaliserez des bénéfices intéressants.

L’investissement

Avec votre conseiller en gestion de patrimoine, trouvez les meilleures options pour investir votre épargne.

Organisez et dimensionnez correctement votre épargne

L’accompagnement de nos conseillers en gestion de patrimoine vous permet de mieux organiser votre épargne afin d’atteindre vos objectifs plus rapidement. Quoi qu’il en soit, il est primordial de tenir compte de certains points pour dimensionner correctement votre épargne. Par exemple, vous devez mettre de côté une part d’épargne que vous pouvez toujours utiliser à n’importe quel moment. Prévoyez également une épargne pour faire face aux imprévus et aux coups durs. Enfin, consacrez une part de votre épargne aux placements et aux investissements.

01.

La part d’épargne qui reste disponible à tout moment

Vous pouvez verser un certain montant (un à deux mois de salaire) sur un livret A. L’épargne de disponibilité vous permettra de faire des achats ou de partir en vacances. Ne mettez pas plus d’argent sur ce type de placement bancaire parce que leur rentabilité est très faible.

02.

Épargnez pour anticiper les imprévus et les aléas de la vie

L’épargne de précaution est très importante, car elle vous permet de rebondir plus facilement en cas de perte d’emploi, de maladie ou encore de travaux imprévus. Souscrivez par exemple une assurance-vie pour y placez des capitaux. Ce type de placement vous permettra d'assurer des rendements diversifiés. Nous pouvons vous aider à améliorer la performance de votre assurance-vie en l’associant à des actifs obligataires.

03.

L’épargne pour investir à long terme

Les placements et les investissements sur le long terme vous permettent de développer et de valoriser votre patrimoine. Nos conseillers en gestion de patrimoine analysent d’abord votre profil et vous proposent des solutions adaptées qui vous aideront à atteindre vos objectifs plus rapidement. Pierre Finance et Patrimoine vous accompagne, depuis Clermont-Ferrand, pour tous vos projets de placement financier et d’investissement immobilier.

Investissement immobilier - Pierre Finance et Patrimoine à Clermont-Ferrand

Adoptez la meilleure stratégie pour réussir vos placements

La gestion de patrimoine consiste à vous aider à accumuler en maximisant le rendement de votre épargne. Vous pouvez par exemple augmenter les rendements en vous constituant un portefeuille boursier diversifié. Augmentez régulièrement vos versements mensuels et n’hésitez pas à profiter des offres de prêt et des dispositifs de défiscalisation pour réaliser un investissement immobilier rentable.

Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent également lorsque vous atteignez la phase de consommation et pendant la phase de transmission. Pierre Finance et Patrimoine se charge de toutes les formalités nécessaires pour réduire les droits de succession et pour maximiser la rentabilité de vos placements financiers.

Des solutions sur mesure pour mieux gérer vos finances

Le choix des placements financiers, la définition du niveau de risque en fonction des fluctuations sur les marchés, la diversification du patrimoine sont autant de détails importants qui requièrent l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine. Pierre Finance et Patrimoine, établi à Clermont-Ferrand, intervient également pour optimiser votre fiscalité. Nous prenons le temps de nous informer sur les frais à payer sur les supports d’investissements sélectionnés.

Grâce à notre expérience, nous pouvons mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée pour vous aider à développer judicieusement votre patrimoine. Vous découvrirez alors des possibilités insoupçonnées qui vous permettront de valoriser votre patrimoine et d’atteindre vos objectifs

Gestion de finance à Clermont-Ferrand (63)